Un programa exhaustivo y 100 % online, exclusivo de TECH y con una perspectiva internacional respaldada por nuestra afiliación con Economics, Business and Enterprise Association”

La Asesoría Financiera es un pilar esencial en la toma de decisiones económicas, ya sea para individuos, empresas o instituciones. En este contexto, el conocimiento avanzado de los mercados, la fiscalidad y las inversiones alternativas se ha convertido en una ventaja competitiva indispensable para los profesionales del sector. Además, la incorporación de tecnologías emergentes ha redefinido la manera en que se analizan los riesgos y oportunidades de inversión, abriendo nuevas posibilidades de crecimiento y especialización. 

A partir de estas necesidades surge este Máster Título Propio en Asesoría Financiera de TECH. De hecho, este programa universitario abordará de manera integral las últimas tendencias en inversión, planificación financiera y fiscalidad, combinando conocimientos tradicionales con estrategias innovadoras en el sector digital. A su vez, el plan de estudios cubrirá un amplio abanico de temas, desde los fundamentos macroeconómicos y el funcionamiento del sistema financiero hasta la gestión de carteras y los nuevos vehículos de inversión digital. Asimismo, se incluirán módulos específicos sobre activos alternativos, fiscalidad y regulación financiera, asegurando que el alumnado adquiera una visión integral del sector. 

Al mismo tiempo, esta titulación universitaria cuenta con una metodología 100% online que permitirá a los profesionales capacitarse sin restricciones horarias y desde cualquier ubicación. Por lo tanto, el acceso a los materiales está disponible las 24 horas del día, los 7 días de la semana, desde cualquier dispositivo con conexión a internet, con la opción de descarga para un proceso flexible. Además, el programa universitario se basa en la metodología Relearning, que optimizará la retención del conocimiento a través de la repetición estratégica de conceptos clave. 

Gracias a la membresía en la Economics, Business and Enterprise Association (EBEA), el egresado accederá a publicaciones, recursos digitales y seminarios online para mantenerse actualizado. Asimismo, podrá participar en conferencias anuales y optar al reconocimiento profesional EBEA, impulsando su crecimiento y excelencia profesional en economía y negocios.   

Asegurarás con excelencia el cumplimiento de las normativas y regulaciones financieras vigentes” 

Este Máster Título Propio en Asesoría Financiera contiene el programa universitario más completo y actualizado del mercado. Sus características más destacadas son:

• El desarrollo de casos prácticos presentados por expertos en Asesoría Financiera 
• Los contenidos gráficos, esquemáticos y eminentemente prácticos con los que están concebidos recogen una información científica y práctica sobre aquellas disciplinas indispensables para el ejercicio profesional
• Los ejercicios prácticos donde realizar el proceso de autoevaluación para mejorar el aprendizaje
• Su especial hincapié en metodologías innovadoras en la dirección de Asesoría Financiera
• Las lecciones teóricas, preguntas al experto, foros de discusión de temas controvertidos y trabajos de reflexión individual
• La disponibilidad de acceso a los contenidos desde cualquier dispositivo fijo o portátil con conexión a internet

Explorarás el sector financiero en constante transformación, impulsado por la digitalización y las nuevas tendencias en inversión y asesoramiento económico”

Incluye en su cuadro docente a profesionales pertenecientes al ámbito del Asesoría Financiera, que vierten en este programa la experiencia de su trabajo, además de reconocidos especialistas de sociedades de referencia y universidades de prestigio.

Su contenido multimedia, elaborado con la última tecnología educativa, permitirá al profesional un aprendizaje situado y contextual, es decir, un entorno simulado que proporcionará un estudio inmersivo programado para entrenarse ante situaciones reales.

El diseño de este programa se centra en el Aprendizaje Basado en Problemas, mediante el cual el alumno deberá tratar de resolver las distintas situaciones de práctica profesional que se le planteen a lo largo del curso académico. Para ello, el profesional contará con la ayuda de un novedoso sistema de vídeo interactivo realizado por reconocidos expertos.

Aplicarás estrategias clave para el análisis financiero, la gestión patrimonial y las nuevas tendencias en inversión digital fortalecerá tu posición en el sector”

Gracias a la metodología Relearning, podrás hacer uso de todos los contenidos de este programa universitario desde la comodidad de tu casa”

Este Máster Título Propio ofrece un plan de estudios integral diseñado por expertos en Asesoría Financiera. De este modo, incluirá temas clave como actualización del valor del dinero, capitalización, descuento comercial y tipos de interés. También abordará la rentabilidad financiera, tasas TIR, TRE y TGR, así como rentas financieras y valoración de inversiones. Además, se incorporarán herramientas estadísticas, análisis de variables y correlación. Con metodologías avanzadas, este programa universitario permitirá evaluar inversiones, desarrollar estrategias efectivas y liderar decisiones financieras en entornos competitivos, garantizando una comprensión sólida de los mercados y las nuevas tendencias económicas. 

Optimizarás la toma de decisiones financieras y desarrollarás estrategias para maximizar la rentabilidad en mercados competitivos”

Módulo 1. Macroeconomía y Sistema Financiero 

1.1. Macroeconomía

1.1.1. Indicadores de crecimiento
1.1.2. Indicadores de precios
1.1.3. Indicadores de empleo y otros indicadores

1.2. Los ciclos económicos

1.2.1. Teoría del ciclo
1.2.2. Fases del ciclo
1.2.3. Clases de ciclos

1.3. Indicadores de coyuntura

1.3.1. De oferta
1.3.2. De demanda
1.3.3. De sentimiento

1.4. Sistema Financiero

1.4.1. Activos financieros
1.4.2. Mercados financieros
1.4.3. Instituciones financieras

1.5. Sistema Financiero Español

1.5.1. Composición del SFE
1.5.2. Intermediarios
1.5.3. Entidades reguladoras y supervisoras

1.6. EL BCE (Banco Central Europeo)

1.6.1. Situación actual y evolución histórica
1.6.2. Funciones del BCE
1.6.3. Mercado monetario

1.7. Política monetaria

1.7.1. Estrategias de política monetaria
1.7.2. Instrumentos de política monetaria
1.7.3. Evolución de la política monetaria

1.8. Historia del Pensamiento Macroeconómico I
1.9. Historia del Pensamiento Macroeconómico II
1.10. Situación macro siglo XXI

Módulo 2. Fundamentos de la Inversión

2.1. Valor temporal del dinero

2.1.1. Capital financiero
2.1.2. Equivalencia financiera
2.1.3. Operación y Ley financiera

2.2. Capitalización

2.2.1. Simple
2.2.2. Compuesta
2.2.3. Uso de la calculadora para el cálculo

2.3. Actualización

2.3.1. Simple
2.3.2. Compuesta
2.3.3. Uso de la calculadora para el cálculo

2.4. Descuento comercial

2.4.1. Simple
2.4.2. Compuesto
2.4.3. Uso de la calculadora para el cálculo

2.5. Tipos de interés

2.5.1. Spot
2.5.2. Forward
2.5.3. Cómo calcular tipos de interés forward

2.6. Tipos de rentabilidad I

2.6.1. Nominal y real
2.6.2. Rentabilidad simple
2.6.3. Tasa Anual Equivalente (TAE)

2.7. Tipos de rentabilidad II

2.7.1. Tasa Interna de Rentabilidad (TIR)
2.7.2. Tasa de Rentabilidad Efectiva (TRE)
2.7.3. Tasa Geométrica de Rentabilidad (TGR)

2.8. Rentas financieras

2.8.1. Concepto y clasificación de los distintos tipos de rentas
2.8.2. Proporcionalidad y adición de rentas
2.8.3. Valoración de rentas ciertas y constantes

2.9. Conceptos básicos de estadística

2.9.1. Variables cualitativas y cuantitativas
2.9.2. Medidas de posición
2.9.3. Medidas de dispersión

2.10. Variables bidimensionales

2.10.1. Covarianza
2.10.2. Coeficiente de correlación
2.10.3. Recta de regresión

Módulo 3. Renta Fija

3.1. Características generales de la renta fija

3.1.1. Activos que se negocian
3.1.2. Tipos de mercados en España
3.1.3. AIAF (Mercado de la Asociación de Intermediarios de Activos Financieros)

3.2. Estructura del mercado de Deuda Pública

3.2.1. Activos que se negocian
3.2.2. Miembros del mercado
3.2.3. Mercado primario y secundario

3.3. Mercado de renta fija privada

3.3.1. Estructura del mercado
3.3.2. Operativa del mercado
3.3.3. Tipología de activos

3.4. Rating

3.4.1. Necesidad y ventajas de rating
3.4.2. Clasificación
3.4.3. Empresas de rating

3.5. Riesgos asociados a los activos de renta fija

3.5.1. Riesgo de interés y de crédito
3.5.2. Riesgo de liquidez y de tipo de cambio
3.5.3. Riesgo de amortización anticipada

3.6. Valoración de los activos de renta fija

3.6.1. Bono cupón cero y letras del tesoro 
3.6.2. Bono con cupones
3.6.3. Precio entero, precio ex cupón y cupón corrido

3.7. Relación Precio - TIR

3.7.1. Primer principio de Malkiel
3.7.2. Segundo y tercer principio de Malkiel
3.7.3. Cuarto y quinto principio de Malkiel

3.8. Curva de rentabilidades y estructura temporal de los tipos de interés

3.8.1. Curva de rentabilidades
3.8.2. Teoría explicativa de la ETTI
3.8.3. Estructura normalizada de tipos de interés

3.9. Medición y gestión del riesgo de tipos de interés

3.9.1. Sensibilidad
3.9.2. Duración y duración corregida
3.9.3. Inmunización

3.10. Perfil de riesgo para cada tipo de inversión

3.10.1. Perfil prudente
3.10.2. Perfil moderado
3.10.3. Perfil Arriesgado

Módulo 4. Renta Variable

4.1. Características de la renta variable

4.1.1. Funcionamiento
4.1.2. Utilidades en el mercado financiero
4.1.3. Evolución histórica

4.2. Estructura y funcionamiento del mercado bursátil

4.2.1. Estructura del mercado de renta variable español
4.2.2. SIBE
4.2.3. Horarios y fases del mercado (subastas y contratación continua)

4.3. Tipos de operaciones bursátiles I

4.3.1. OPV
4.3.2. OPS
4.3.3. Ampliaciones y reducciones de capital

4.4. Tipos de operaciones bursátiles II

4.4.1. Splits y contra splits
4.4.2. Dividendos
4.4.3. OPAs

4.5. Órdenes principales

4.5.1. A mercado
4.5.2. Limitada y stop
4.5.3. Trail

4.6. Seguimiento de la evolución de la renta variable

4.6.1. Índices
4.6.2. Clasificación de los índices
4.6.3. Utilidades de los índices de renta variable

4.7. Plataformas de bróker (CMC e IB)

4.7.1. Tipos de brókeres
4.7.2. CMC
4.7.3. Interactive Brokers

4.8. Análisis fundamental

4.8.1. Análisis macroeconómico
4.8.2. Ratios de valoración bursátil
4.8.3. Teoría de ciclos

4.9. Valoración de empresas

4.9.1. VCP, VCA, VL y VS
4.9.2. Gordon - Shapiro
4.9.3. Descuentos de Flujos

4.10. Análisis técnico

4.10.1. Chartismo
4.10.2. Indicadores
4.10.3. Osciladores

Módulo 5. Instituciones de Inversión Colectiva y Planes de Pensiones 

5.1. Instituciones de inversión colectiva

5.1.1. Marco legislativo y definición IICs
5.1.2. Evolución de la inversión en IICs
5.1.3. Elemento intervinientes 

5.2. Fondos de inversión y SICAVS

5.2.1. Estilos de gestión
5.2.2. Categorías
5.2.3. Cálculo de VL o NAV

5.3. Comisiones

5.3.1. Implícitas
5.3.2. Explícitas
5.3.3. otros gastos

5.4. Comparación de fondos de inversión

5.4.1. Rentabilidad
5.4.2. Riesgo
5.4.3. Otros ratios

5.5 Fondos de inversión Libre/Hedgefunds

5.5.1. Fundamentos de la gestión alternativa
5.5.2. Características de los fondos de inversión libre
5.5.3. Estrategias y estilos de inversión

5.6. Aspectos normativos en la creación de fondos de inversión

5.6.1. Obligaciones de las instituciones gestoras
5.6.2. Obligaciones de las instituciones depositarias
5.6.3. Información

5.7. Aspectos normativos en la contratación de fondos de inversión

5.7.1. Derechos del partícipe
5.7.2. Defensa del partícipe ante CNMV
5.7.3. Proceso de contratación de un fondo de inversión

5.8. Definición de los planes de pensiones

5.8.1. Marco legal aplicable
5.8.2. Diferencias entre plan y fondo de pensiones
5.8.3. Principios rectores

5.9. Modalidades

5.9.1. Según el tipo de entidad promotora
5.9.2. Por el régimen de aportaciones y prestaciones
5.9.3. Por la vocación inversora

5.10. Elementos personales y ventajas fiscales

5.10.1. Promotor
5.10.2. Comisión de control
5.10.3. Ventajas fiscales de los planes de pensiones antes y después reforma. Entrada en vigor 2022

Módulo 6. Divisas y Derivados

6.1. Mercado de divisas

6.1.1. Evolución del dinero y las divisas
6.1.2. Tipo de cambio
6.1.3. Pares de divisa

6.2. Productos complejos

6.2.1. Productos derivados
6.2.2. Diferentes usos de los productos complejos
6.2.3. Tipos de productos derivados

6.3. Futuros

6.3.1. Especulación
6.3.2. Cobertura
6.3.3. Arbitraje

6.4. Opciones

6.4.1. Call
6.4.2. Put
6.4.3. Prima

6.5. Sensibilidad de las opciones

6.5.1. Delta y Gamma
6.5.2. Vega y Theta
6.5.3. Rho

6.6. Estrategias de tendencia

6.6.1. BullSpread
6.6.2. BearSpread
6.6.3. Túnel

6.7. Estrategias de volatilidad

6.7.1. Straddle, Strangle y Guts
6.7.2. Butterfly
6.7.3. Condor

6.8. Estrategias mixtas I

6.8.1. Ratio Call Spread
6.8.2. Ratio Put Spread
6.8.3. Ratio Call BackSpread

6.9. Estrategias mixtas II

6.9.1. Ratio Put BackSpread
6.9.2. Strip y Strap
6.9.3. Calendar Spread

6.10. Productos estructurados

6.10.1. Características y riesgos
6.10.2. Garantizados
6.10.3. Reverse convertible

Módulo 7. Gestión de Carteras

7.1. Análisis del perfil del cliente

7.1.1. Objetivo de la inversión
7.1.2. Rentabilidad y riesgo del cliente
7.1.3. Horizonte

7.2. Contratos y regulación

7.2.1. Mifiid 2
7.2.2. Test de idoneidad
7.2.3. Perfiles de riesgo

7.3. Introducción a la gestión de carteras

7.3.1. Eficiencias de los mercados
7.3.2. Fallos del mercado
7.3.3. Gestión activa vs gestión pasiva

7.4. Rentabilidad y riesgo

7.4.1. De un activo
7.4.2. De la cartera
7.4.3. Hipótesis de normalidad

7.5. Diversificación

7.5.1. Tipos de riesgo
7.5.2. Correlación
7.5.3. Beta

7.6. Teorías de carteras

7.6.1. Cartera eficiente
7.6.2. CML
7.6.3. SML

7.7. Ratios de medición I

7.7.1. Ratio de Sharpe
7.7.2. Ratio de Treynor
7.7.3. Alfa de Jensen

7.8. Ratios de medición II

7.8.1. Tracking - error 
7.8.2. Ratio de información
7.8.3. Consistencia

7.9. Excel aplicado a la gestión de carteras

7.9.1. Fuentes de datos
7.9.2. Programación de la hoja
7.9.3. Interpretación de resultados

7.10. Nuevos criterios de inversión en la gestión de carteras

7.10.1. ESG
7.10.2. Alpha Portable
7.10.3. MFI

Módulo 8. Planificación Financiera

8.1. Asesoramiento financiero 

8.1.1. Asesoramiento independiente
8.1.2. Asesoramiento dependiente
8.1.3. Gestión de carteras

8.2. Principios básicos para la planificación de la jubilación

8.2.1. Cuanto tiempo tengo que cotizar
8.2.2. Cómo calcular mi pensión
8.2.3. Qué pensión me corresponde

8.3. Análisis de gastos e ingresos en el momento de la jubilación

8.3.1. Diferencia de ingresos una vez llegada la jubilación
8.3.2. Estructura de gastos (fijos y variables) vs ingresos durante la jubilación
8.3.3. De donde obtener ingresos extras en la jubilación. Ventajas e inconvenientes de los rescates

8.4. Plan de acumulación de capital

8.4.1. Precio medio ponderado
8.4.2. Estrategia de inversión
8.4.3. Desarrollo técnico

8.5. Ciclo de vida:

8.5.1. Fase de formación y de acumulación
8.5.2. Fase de consolidación
8.5.3. Fase de gasto y Fase de Donación

8.6. Análisis y selección de fondos

8.6.1. Perfiles de riesgo
8.6.2. Ratios a comprobar
8.6.3. Estudio de Gastos resultados históricos

8.7. Planificación fiscal de los planes de pensiones

8.7.1. Fiscalidad
8.7.2. Rescate
8.7.3. Bonificaciones

8.8. Planificación hereditaria

8.8.1. Tipos de activos que puedo tener
8.8.2. Implicaciones fiscales de dichos activos
8.8.3. Estructura hereditaria para minimizar impacto fiscal

8.9. Psicología aplicada a la inversión

8.9.1. Aspectos relevantes
8.9.2. Sesgos
8.9.3. Gestión de la psicología del cliente

8.10. Estrategias de planificación financiera

8.10.1. Principalmente patrimonio inmobiliario
8.10.2. Principalmente patrimonio mobiliario
8.10.3. Reparto de patrimonio entre inmobiliario y mobiliario

Módulo 9. Fiscalidad

9.1. Fundamentos del sistema impositivo español

9.1.1. Sistema impositivo español
9.1.2. Tipos de impuestos
9.1.3. Impuestos directos

9.2. IRPF I

9.2.1. Rendimientos del trabajo
9.2.2. Rendimientos de actividades económicas
9.2.3. Imputación de rentas

9.3. IRPF II

9.3.1. Rendimientos del capital
9.3.2. Ganancias y pérdidas patrimoniales
9.3.3. Esquema de liquidación del impuesto. Integración y compensación de rentas

9.4. IS

9.4.1. Impuesto sobre sociedades
9.4.2. Ajustes positivos y negativos
9.4.3. Esquema liquidación del impuesto

9.5. ISD

9.5.1. Componentes del impuesto
9.5.2. Ajustes
9.5.3. Esquema liquidación del impuesto

9.6. IRNR

9.6.1. Residencia fiscal en España
9.6.2. Modelo de convenio de doble imposición OCDE
9.6.3. Ley y reglamento interno IRNR

9.7. IP

9.7.1. Impuesto sobre el Patrimonio en España
9.7.2. Componentes del impuesto
9.7.3. Esquema liquidación del impuesto

9.8. Tributación de las operaciones financieras I
9.9. Tributación de las operaciones financieras II
9.10. Obligaciones contribuyentes BB y DD extranjero

Módulo 10. Nuevas Inversiones 

10.1. Crowdfunding

10.1.1. Financiación a través del crowdfunding
10.1.2. Crowdfunding vs. Inversiones tradicionales
10.1.3. Regulación

10.2. Tecnología Blockchain

10.2.1. Redes Blockchain
10.2.2. Minería
10.2.3. Utilidades de la Blockchain

10.3. Criptomonedas

10.3.1. Monedas fiat vs criptomonedas
10.3.2. Criptomonedas en la actualidad
10.3.3. DeFi

10.4. Principales Criptomonedas

10.4.1. Bitcoin
10.4.2. Ether
10.4.3. Altcoins

10.5. Exchanges y wallets

10.5.1. Exchanges
10.5.2. Cold Wallets
10.5.3. Hot Wallets

10.6. Otras formas de inversión con criptomonedas

10.6.1. Staking
10.6.2. Derivados
10.6.3. Crypto index y las nuevas formas de indexación

10.7. Riesgos y debilidades

10.7.1. Riesgo del mercado
10.7.2. Riesgo legal
10.7.3. Riesgo reputacional

10.8. NFT y activos digitales

10.8.1. NFT y principales redes
10.8.2. Arte digital
10.8.3. Metaverso

10.9. Tokenización de la economía

10.9.1. Tokenización
10.9.2. Usos actuales del token
10.9.3. Potencial

10.10. Regulación

10.10.1. Situación española actual
10.10.2. Posibles cambios futuros
10.10.3. Países pioneros en regulación de criptomonedas y otros criptoactivos

Diseñarás planes financieros personalizados que optimicen la situación económica de individuos y empresas”